ЦБ РФ лишил лицензии еще один дагестанский банк

Центральный банк (ЦБ) РФ с 26 ноября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у акционерного коммерческого земельного банка (АКЗБ) "Дербент-кредит", зарегистрированного в Дагестане.

Причинами отзыва лицензии, как отмечается в сообщении Банка России, стали достаточность капитала ниже 2%, снижение размера собственных средств ниже минимального значения, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, а также неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

"В ходе инспекционной проверки АКЗБ "Дербент-Кредит" установлена крупная недостача наличных денежных средств в кассе головного офиса кредитной организации, что привело к полной утрате банком собственных средств (капитала). Акционеры не предприняли необходимые меры по восстановлению финансового положения кредитной организации", - отмечается в сообщении ЦБ РФ.

Полномочия исполнительных органов лишенного лицензии банка в соответствии с федеральными законами приостановлены, в нем назначена временная администрация, которая будет работать до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.

"Дербент-кредит" с июля 2004г. имел лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и лицензию на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте.

В сообщении ЦБ РФ особо отмечается, что "Дербент-Кредит" является участником системы страхования вкладов, а отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке.

Напомним, что в начале ноября 2012г. ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у дагестанского Трансэнергобанка. Решение об отзыве лицензии также было принято в связи с достаточностью капитала кредитной организации ниже 2% и серьезным снижением собственных средств.

Заместитель председателя ЦБ РФ Михаил Сухов на встрече с руководителями российских банков сообщил, что отзыв лицензии у одной из организаций связан с отсутствием активов по кассе. "Мы считаем, что это не последний случай, когда инспектор при проверке банка не обнаруживает кассу", - прокомментировал отзыв лицензий М.Сухов.

Накануне Министерство внутренних дел (МВД) по Республике Дагестан сообщило о подозрениях в совершении мошенничества на сумму 4,26 млрд руб. главой одного из дополнительных офисов ООО "Трансэнергобанк". По данным регионального МВД, в период с 8 по 22 октября 2012г. руководитель дополнительного офиса "Махачкалинский" Трансэнергобанка получил в главном офисе банка денежные средства в сумме 4,26 млрд руб., представив фиктивные документы на получение денежных средств для выдачи кредитов на физических лиц.

В направленном несколько дней назад полпреду президента в СКФО Александру Хлопонину отчете директора Росфинмониторинга Юрия Чиханчина отмечается, что за последние три года объем финансовых операций, проходящих через банки Северо-Кавказского региона, вырос вдвое. Совокупный объем обналиченных денежных средств в округе за девять месяцев 2012г. составил около 103,5 млрд рублей (за аналогичный период 2011г. - 88 млрд).

В отчете ведомства отмечается, что увеличение объемов обналиченных средств обусловлено значительной концентрацией "обнальных площадок".